Cabinet de Gestion de Patrimoine Indépendant
Une gestion transparente de votre patrimoine
Cervus Patrimoine vous accompagne avec une approche indépendante et personnalisée pour construire, protéger et transmettre votre capital.
Des solutions patrimoniales sur mesure
Votre patrimoine mérite une vision d'ensemble
Découvrir notre approche →Conseil en gestion de patrimoine
Un accompagnement, pas un produit
Majorité des enfants, études, achat de la résidence, transmission, baisse de revenus à la retraite… autant d'échéances qui se préparent bien avant qu'elles n'arrivent.
Notre rôle n'est pas de vous vendre un placement, mais de regarder votre vie quelques années plus loin que le quotidien : identifier ensemble les besoins financiers à venir, puis y répondre par une stratégie cohérente, indépendante et transparente. Les expertises ci-dessous sont les déclinaisons d'un seul et même accompagnement.
Comprendre vos enjeux
Votre statut, votre rémunération, vos objectifs : tout commence par une vraie phase de découverte de votre situation.
Identifier la bonne enveloppe
Nous vous présentons clairement chaque solution et mettons en place celle qui correspond réellement à votre profil.
Vous suivre dans le temps
Votre interlocuteur reste le même : nous ajustons votre stratégie à chaque étape de votre vie.
PER & Retraite
Combien pouvez-vous économiser avec un PER ?
Outil interactif
Notre simulateur calcule en temps réel votre économie d'impôt selon votre situation personnelle et votre tranche marginale d'imposition.
Lancer la simulation →Aperçu — résultat simulateur
Économie d'impôt estimée
3 000 €
Dès la première année
Assurance-vie
Faites fructifier votre capital, à votre rythme
Nous comparons les contrats du marché sans être liés à un assureur : aucun produit maison, aucune rétrocommission cachée. Seulement l'allocation la plus adaptée à votre profil et à vos objectifs.
Du profil prudent au profil dynamique, votre stratégie reste transparente et ajustable dans le temps.
Simuler mon assurance-vie →Responsable
Profil 4/4Horizon conseillé
5 à 8 ans
Projection illustrative
≈ 12 000 €
pour 10 000 € · non contractuel
Niveau de risque indicatif : 4/7
Une allocation orientée vers des supports ISR et durables, sans renoncer à la diversification.
Prudent
Profil 1/4Horizon conseillé
2 à 4 ans
Projection illustrative
≈ 10 600 €
pour 10 000 € · non contractuel
Niveau de risque indicatif : 2/7
Une allocation défensive, majoritairement en fonds euros, pour préserver le capital avec une volatilité réduite.
Équilibré
Profil 2/4Horizon conseillé
5 à 8 ans
Projection illustrative
≈ 12 200 €
pour 10 000 € · non contractuel
Niveau de risque indicatif : 4/7
Un équilibre entre sécurité et performance, mêlant fonds euros et unités de compte diversifiées.
Dynamique
Profil 3/4Horizon conseillé
8 ans et +
Projection illustrative
≈ 14 800 €
pour 10 000 € · non contractuel
Niveau de risque indicatif : 6/7
Une exposition forte aux marchés actions pour viser une performance supérieure sur le long terme.
Responsable
Profil 4/4Horizon conseillé
5 à 8 ans
Projection illustrative
≈ 12 000 €
pour 10 000 € · non contractuel
Niveau de risque indicatif : 4/7
Une allocation orientée vers des supports ISR et durables, sans renoncer à la diversification.
Prudent
Profil 1/4Horizon conseillé
2 à 4 ans
Projection illustrative
≈ 10 600 €
pour 10 000 € · non contractuel
Niveau de risque indicatif : 2/7
Une allocation défensive, majoritairement en fonds euros, pour préserver le capital avec une volatilité réduite.
Simulation indicative — non contractuelle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Dirigeants & professions libérales
Un accompagnement dédié aux dirigeants
Comprendre vos enjeux
Votre statut, votre rémunération et vos arbitrages personnels analysés ensemble, en toute indépendance.
Gérer l'excédent de trésorerie
Contrat de capitalisation et solutions adaptées pour faire travailler la trésorerie de votre entreprise.
Assurer vos revenus
Prévoyance du dirigeant : protéger votre revenu et vos proches face aux aléas.
Notre approche
Faire les choses autrement
Trop souvent, les clients souscrivent des produits choisis dans l'intérêt du conseiller, pas dans le leur : un gestionnaire imposé par l'assureur partenaire, des produits structurés vendus sur un nom, des frais sur versement excessifs. Nous avons fondé Cervus Patrimoine pour rompre avec ces pratiques.
Pas de produit maison. Pas de rétrocommission cachée. Pas de solution imposée par un partenaire. Nous comparons le marché en toute indépendance et ne retenons qu'une chose : la solution la plus adaptée à votre situation.
En savoir plus →Nos engagements
- Indépendance totale, aucun produit maison
- Aucune rétrocommission cachée
- Comparaison du marché, solution sur mesure
ORIAS
n° 25006770
CNCEF
Assurance
Entretien gratuit
Parlons de votre projet patrimonial
Chaque situation est unique. Réservez un entretien confidentiel et sans engagement avec un conseiller indépendant.
Prendre rendez-vous30 minutes · gratuit · sans engagement